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巴菲特預言



巴菲特如是說:「別人貪婪時我們恐懼,別人恐懼時我們貪婪。」

巴菲特曾經這樣說:「成功的投資與其說取決於智商,還不如說取決於自律。」

巴菲特總是不厭其煩地告誡投資者說:「你應該選擇投資一些連笨蛋都會經營的企業,因為總有一天這些企業會落入笨蛋的手中」。

市場的愚蠢是投資的機會

在自由經濟和資本市場中,有太多的一夜暴富公司或是瞬間倒閉的企業,不管曾經如何輝煌,也不論成績如何傲人,在完全競爭市場中,任何的公司企業都面臨無數或大或小的危機,在這個市場中,幾乎人人自危。

於是,當認識到「市場先生」看似掌控一切而無所不能的威力後,各企業家和投資者都紛紛開始對市場股票的研究,並妄圖在股市的追漲殺跌中謀得微薄的收益,然而如此深入的研究和亦步亦趨的緊緊跟隨,仍然無法擺脫這位喜怒無常的「市場先生」突然帶來的災難。

對於市場,在巴菲特看來,只信任自己所投資的企業和自己做出的決定。面對市場環境的快速變化,巴菲特從來都是以不變應萬變,他不會跟隨市場的改變而改變自己的決策,而是利用一切可能的資源和優勢,以改變或是為自己的發展創造環境和機會。正如班傑明?葛拉漢所說:「一個真正的投資家極少被迫出售其股票,而且他們擁有在任何時候都能對當時的市場情況置之不理的自由。」

以華爾街為例,巴菲特曾經說:「身處華爾街的缺點就是:在任何一個市場環境下,華爾街的情況都太極端了,你會被過度刺激,好像被逼著每天都要去做些什麼。」所以,在「華爾街」身先士卒的帶領下,許多投資者對於「市場先生」的神經症狀開始盲目又不理性的「股票保衛戰」,可是最後卻紛紛英勇就義而無力回天。

只要我們深究華爾街的各種行為,就會發現其實這些走在投資和金融前端的領頭者,是在利用投資者不夠理性的情緒和獨立思考能力的缺乏,以達到自己的最終獲益。所謂「股市猛於虎」,究其原因是在於那些金融巨頭及其利益集團們,在利用投資者們對權威的信任和股市的不瞭解,然後用他們的投資行為和投資利益來支持商業集團和金融體系,再加上一些背後投資財團的資本運作,最後達到他們自己的目的。所以「投資需謹慎」,不要被所謂的表象所迷惑,進而失去自己的判斷和原則。

對於市場的變化,巴菲特在寫給股東的信中是這樣分析的:

但是,就像舞會中的灰姑娘一樣,你必須注意仙女的警告或是任何將會變成南瓜和老鼠的東西:市場先生是來侍候你的,不是來指導你的。對你有用的是他的錢包,而不是他的智慧。如果他某一天帶著特別愚蠢的情緒出現,你可以自由選擇給他白眼還是利用他,但是如果你被他的情緒影響,將會是災難性的。

巴菲特的投資戰略就是:相信並堅持自己的投資決策,長期並重複地持股投資,在眾人恐慌中低價狂購,在股價大漲時坐等收益。巴菲特不會受到「市場先生」任何情緒影響,而是始終保持冷靜理性的思維,堅守從客觀實際的角度來觀察檢測企業的內在價值和未來前景,在充分發揮個人積極性的基礎上,找出並利用市場的特點和缺口,從中經由「市場先生」的威力來影響和控制股市裡盲目投資人的感情和思維。

正是利用遊走於這一連串的市場環境和經濟現狀中,巴菲特為自己創造最好的投資和發展的環境機會,進而在眾人的恐慌中不斷獲得收益。

在市場中的投資選擇和投資決策,就像在和市場博奕一樣,「事實上,如果你不敢確定你理解和評價企業的能力比市場先生強得多,你就不配玩這個遊戲。就像玩牌的人所說:『如果你玩了三十分鐘還不知道誰是傻瓜,你就是傻瓜。』」

因此,市場越是不穩定,就會越有投資的機會,當市場開始極度變化時,適合投資的領域就會逐漸浮現出來,只有在惡劣的市場環境中,能夠遇到困難和危機而依舊經得起考驗和風險的企業,才是真正值得投資的對象。因此,當「市場先生」情緒不穩定時,投資者更應該保持冷靜理性的頭腦,辨識出那些真正具有實力和發展潛力的績優股,進而在這個絕佳的投資機會中一舉成功。

「利用市場的愚蠢,進行有規律的投資。」這就是巴菲特的投資信條,他告誡我們,不論市場如何的「不正常」,我們都必須要保持理性的判斷力,然後忽視這些毫無意義的市場情緒,因為這些情緒通常也是難有根據並無從推究的。我們只要堅守自己的能力範圍,維持自己正確的投資原則,在不穩定的變化中尋找始終保持穩健發展的投資對象和行業領域,然後大舉投資和長久持股,以期和這些績優股們互助共贏,最後你所能做的只是力圖持久獲益:「你不可能靠著市場的風向標致富。實際上你要記住,不要試圖瞭解市場在做什麼,這是不可能的,你只需要瞭解你理解的行業,並全神貫注就夠了。」

本書特色

無論股市如何漲跌變幻,巴菲特的股票始終在那裡,巴菲特的錢也在那裡,巴菲特神奇的預言更在那裡。

■ 華倫?巴菲特——在股票市場中,永遠不敗的神話。

華倫?巴菲特,一個僅僅靠著投資股票而成為世界首富的傳奇,自一九六五年開始掌管伯克希爾公司的董事會主席兼CEO到二○○三年之間,讓公司保持以平均二二?五%的年收益增長。二○○三年八月的美國《財富》雜誌評選出全球最有影響力的商業人士,巴菲特排名第一。同年,巴菲特的身價已經高達三百零五億美元,巴菲特的公司股價更是高達「每股」八萬五千元!根據《富比士》雜誌公布的二○一○年度全球富豪榜,巴菲特的淨資產價值為四百七十億美元,排名全球第三。縱橫股市數十年有如此成就,我們尊稱巴菲特為「股神」,應該理所當然。

■ 如果,你找不到比「巴菲特法則」更簡單的投資方法,那麼,照做就對了!

我們知道,巴菲特的投資方法已經被證明是成功而有效的。巴菲特曾經認真的說:「其實,我的投資方法並不高深。我所做的事情,一般人也可以做到。」但是,巴菲特在進行股票投資的時候,只會注意到公司的本身,大多數的投資者卻會盯著股票的價格。這些投資者不斷的花費自己的時間和精力,觀望和預測自己購買的股票的價格變化,卻幾乎沒有花任何時間去瞭解他們擁有部份所有權的公司。這是一個非常基本的道理,但卻正是巴菲特的成功之處。

■ 巴菲特的神奇,在於他的錢永遠在股市中,他的嘴巴也永遠能夠讓股市有所變化!

巴菲特的真正財富,並不是他擁有的億萬資產,而是他堅守了一生的投資理念。他的成功,靠的正是與眾不同的投資理念,不同的投資哲學與邏輯,不同的投資技巧。巴菲特證明了股票投資不只是碰運氣的遊戲,而是一種更合理更具體的事業;他結論出簡單質樸卻獨特深刻的投資哲學與方略,並透過不斷的執行經驗來詮釋其對於投資的正確性。這些投資哲學與理念幾乎已經成為當今每一個投資者的必備「聖經」。



做個會發光的人:親子共讀,讀出品德和情操



使用本書的一些建議……

從親子共讀,讀出品德來的歷程,就要您和孩子先從理解、想像文字和字詞開始,那就是我們這趟旅程的車票。在你在廣大的人群中擦亮名字,成為一個會發光的人以前,先悠遊進文字的魔幻天地。

建議您和孩子規劃,用一年的時間來讀這本書。準備一本大一點的筆記簿,在封面寫上「成為會發光的人年度計畫」,或任何你自己想到的名稱也可以。建議每次只讀一篇,然後再花一個禮拜,做每個學習單寫下的練習。如果你們有較充足的時間,或決定做得更多一點,可找來文中提到的書、文章來閱讀,上網做更多的功課,去租我提到的那些電影回來看,特別是那些文中有提到的片段,你一定能有更豐富的體驗。

親愛的爸媽和孩子,我不認識你,但我敢保證,一年以後,你將會感覺到自己的改變。你會感覺發起光來,做事情、求學問、想事情都會變得不一樣了。

這樣一年的閱讀和練習,是在為往後的一生做好準備。你將能用更多元、寬廣和更人本的角度去欣賞創作,同樣的精神,也將延伸為你看世界的方法。

作者簡介

呂政達

台南市人,台大國發所碩士,輔仁大學心理系博士生。在雜誌社工作,也在大學教心理學。專長是自我敘說、親子發展心理學和文學創作。曾長期在自立晚報任職,擔任記者、副刊主編和總主筆等工作,亦曾任職《張老師月刊》總編輯。

接連得過時報文學獎散文首獎和評審獎,聯合報文學獎散文大獎,梁實秋文學獎散文第一名和第二名,第一屆宗教文學獎短篇小說評審獎,第三屆、第四屆及第六屆林榮三文學獎,並曾被選為台灣三十位散文名家代表。以分享自閉兒父母心路歷程的《與海豚交談的男孩》獲2005中國時報開卷美好生活獎,著有《親子36計:爸媽、兒女,和一個說話的屋子》(金塊文化)、《走出生命幽谷》、《偷時間的人》、《怪鞋先生來喝茶》、《我在打造他的未來》、《長大前的練習曲》等書。

生命科學概論

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